Tether опять оказался в поле зрения регулирующих органов
Доминирующее положение стейблкоина Tether на рынке таких активов, вопросы к составу резервов и прошлая проблемная деятельность фирмы приводят к тому, что регулирующие органы не выпускают ее из своего поля зрения. Ранее претензии со стороны NYAG были урегулированы в досудебном порядке, а также выплачены штрафные санкции в размере $18,5 миллиона. Сейчас начался новый судебный процесс, в ходе которого судьи потребовали у фирмы предоставления огромного количества финансовых документов, что может повлиять на рынки криптовалют.
Доля USDT на рынке за пару минувших лет снизилась, составив 46% против прежних 77%. И все же этот стейблкоин занимает лидирующую позицию на рынке. Этот фактор является предопределяющим и должен был внимательно рассмотрен теми, кого интересует обучение криптовалюте как типу активов. Он может провоцировать системные риски для всего рыночного сегмента в случае падения биткоина и других цифровых валют. Из-за этого очень важно сохранять высококачественные резервы, поскольку USDT при образовании привязки к USD делают упор на доступные активы.
Изначально фирма утверждала, что все USDT обеспечиваются $1 на счетах в банке. Но в ходе разбирательства и аудиторской проверки, проведенных NYAG, была выявлена очень тревожная ситуация, которую стоит изучить всем, кто хочет строить свой заработок на криптовалюте. Так, стало известно, что именно в фиатной валюте хранят меньше 4%, а 50% резервных активов представлены коммерческими бумагами.
Претензии прокуроров смогли урегулировать за счет выплаты штрафных санкций в размере $18,5 миллиона. Кроме того, компания обязалась предоставлять общие данные о том, в каком состоянии находятся ее резервы. Вслед за этим Tether попросила у нью-йоркского Верховного суда ввести для информационных агентств запрет на получение доступа к данным о резервах.
В настоящее время был дан ход другому иску, поданному в октябре 2019-го. В нем Tether обвиняют в необеспечении эмиссии USDT и случившемся после нее пампе Bitcoin, который был осуществлен вместе с Butfinex в 2017-м. Сторона обвинения требует провести расследование ситуации с резервами, а также изучить перемещения активов фирмы. Так, предполагается узнать, как получилось так, что совокупная стоимость USDT увеличилась со $100 миллионов в 2017-м до $2,2 миллиарда в 2018-м. Биржа криптовалют показывает, что за этот же период цена Bitcoin выросла с $2,3 тысячи до $19 тысяч.
Изучение деятельности Tether в связи ожидаемых изменений в законодательстве США
Следователи потребовали у компании представить им данные бухгалтерии и отчетности о том, как проходит трейдинг криптовалюты (получение прибыли и убытков, а также перемещение средств). Кроме того, суд хочет получить информацию о сделках и переводах цифровой валюты. Фирма через свой официальный интернет-ресурс оперативно сообщила пользователям, что такой запрос – это рутинная ситуация. Она добавила, что текущее положение де никак е обосновывает заявления подателей иска.
В сложившейся ситуации заслуживает внимания штраф в $1 миллион, который американская Комиссия по ценным бумагам и биржам выписала компании Friedman LLP в сентябре. Ее обвинили в небрежном отношении к выполнению своих рабочих задач, а также сочли неспособной проявить должную реакцию при появлении рисков, связанных с мошенничеством. Она занималась аудитом Tether в мае 2017-го – январе 2018-го (после этого компания сообщила о расторжении сотрудничества из-за срыва сроков, в течение которой были проведены проверки).
Со средних месяцев этого года составлением бухгалтерских отчетов по резервам Tether занимается самая крупная BDO на европейском рынке. В начале 2022-го компания дала обещание перейти к уменьшению доли коммерческих бумаг в своих резервах, наращивая вложения в бонды США и другие инвестиционные инструменты, относящиеся к классу А.
Согласно текущей информации, активы высокой ликвидности по-прежнему занимают в резервах 80%. Из-за отсутствия детальной информации трудно судить, какого качества оставшиеся 20%. Что касается капитализации криптовалют, принадлежащих компании, сейчас она достигает $226 миллионов.
Заинтересованность регулирующих органов в деятельности Tether связана не только с прошлыми нарушениями, которые могли иметь место, но и с приближающимся ужесточением законов США относительно эмитентов стейблкоинов, что будет очень важно знать тем, кто в знакомстве с цифровыми активами находится на уровне «криптовалюты для чайников». Если суд обнаружит в действиях Tether серьезные нарушения, к ней будут применены санкционные ограничения. В итоге USDT может лишиться лидирующего положения среди стейблкоинов.
Facebook
Vk
Twitter
Комментарии
Пока нет комментариев к этому посту.